GAFI : Alerte sur l'alliance Hawala et mobile money

Sika Finance·30 septembre 2026

Le GAFI publie une alerte sur la convergence inédite entre le système informel de transfert Hawala et les réseaux de mobile money, un canal de blanchiment qui contourne les dispositifs de conformité bancaire. Le mobile money pèse plus de 900 millions de comptes en Afrique subsaharienne, dont une large part dans la zone UEMOA où Orange Money, Wave et MTN MoMo dominent. Le GAFI recommande un renforcement du contrôle des agents et des seuils de déclaration. Les banques et fintechs de la région, déjà sous pression de la BCEAO, devront adapter leurs dispositifs LBC/FT sous peine de sanctions.